في عالم الأعمال، تبقى الحقيقة الوحيدة الثابتة هي عدم اليقين. من تقلبات السوق إلى القوانين الجديدة، تشكّل المخاطر تهديدًا دائمًا يمكن أن يهز حتى أكثر الشركات استعدادًا. والسؤال الحقيقي هو: هل أنت مستعد لمواجهتها مباشرة؟
إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي خارطة الطريق الاستراتيجية التي تساعدك على تحديد المخاطر وتقييمها ومعالجتها قبل أن تتحول إلى انتكاسات مكلفة. وفي السوق التنافسية في السعودية، قد يكون تبنّي استراتيجية فعالة لإدارة المخاطر هو الفارق بين الازدهار والبقاء بالكاد.
في هذه المدونة، سنستعرض كيف تعمل ERM ولماذا تُعد ضرورية لنجاح عملك في بيئة غير متوقعة.
إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي نهج منظم يهدف إلى تحديد المخاطر وتقييمها وإدارتها ومراقبتها والتي قد تؤثر على قدرة شركتك على تحقيق أهدافها. وعلى عكس إدارة المخاطر التقليدية التي تركز على أقسام أو وظائف محددة، فإن ERM تنظر إلى المخاطر من جميع الزوايا—كالاستراتيجية، والمالية، والعمليات، والامتثال—مما يساعد المؤسسات على التعامل مع التهديدات المحتملة قبل أن تتفاقم.
الهدف الرئيسي من ERM هو مواءمة أهداف الشركة مع قدرتها على تحمل المخاطر. ومن خلال تحديد المخاطر وتقييمها ووضع خطط للتعامل معها، تساعد ERM الشركات على تقليل التهديدات واغتنام الفرص.
تبدأ العملية بتحديد المخاطر مثل المشاكل المالية أو التشغيلية أو الأضرار التي تمس السمعة. ثم تساعدك ERM في وضع خطط لإدارة هذه المخاطر والحفاظ على قوة عملك في الأوقات الصعبة.
تُطبق الشركات إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) للتعامل مع مجموعة متنوعة من المخاطر، منها:
تُساعد ERM في التصدي لهذه المخاطر من خلال اكتشاف المشكلات مبكرًا ووضع استراتيجيات للتعامل معها. والآن بعد أن أصبحت المخاطر أكثر وضوحًا، دعونا نستعرض المكونات الأساسية لـ ERM وكيف تعمل معًا لحماية عملك.
لفهم كيفية عمل إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) بشكل فعّال، من المهم تفصيل مكوناتها الرئيسية. تساعد هذه العناصر في تحديد المخاطر وتقييمها وإدارتها، مما يؤدي إلى قرارات أفضل ومرونة أقوى للأعمال. إليك المكونات الأساسية:
الخطوة الأولى في إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي فهم أهداف مؤسستك ومواءمتها مع مستوى تحملها للمخاطر. وبصفتك مديرًا ماليًا (CFO)، عليك التأكد من أن استراتيجيات إدارة المخاطر لا تعيق قدرة المؤسسة على تحقيق أهدافها. الأمر يتعلق بإيجاد التوازن الصحيح بين المخاطرة والعائد.
تعمل إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) على مواءمة قدرتك على تحمل المخاطر مع استراتيجية الشركة وأهدافها. يجب أن تدعم الأهداف التي تحددها رسالتك العامة، مع مراعاة قدرتك على إدارة المخاطر. على سبيل المثال، إذا كنت تتوسع إلى أسواق جديدة، فقد تحتاج إلى توظيف موظفين إضافيين مختصين بالامتثال التنظيمي للتعامل مع المخاطر المرتبطة بذلك.
يتضمن إدارة المخاطر المؤسسية تحديد وتصنيف المخاطر التي قد تعطل العمليات. وقد يشمل ذلك الانكماشات الاقتصادية، أو اضطرابات سلسلة التوريد، أو خروقات الأمن السيبراني. يتيح تحديد هذه المخاطر مبكرًا الاستعداد بشكل أفضل ووضع استراتيجيات للتخفيف منها.
بمجرد تحديد المخاطر، يجب تقييمها بناءً على احتمالية حدوثها والتأثير المحتمل على أعمالك. يساعد تصنيف المخاطر حسب خطورتها في تركيز الموارد على التعامل مع المخاطر الأكثر أهمية.
اعتمادًا على نوع وشدة المخاطر، يمكن تطبيق استراتيجيات مختلفة:
تجنب المخاطر: تعديل الخطط لإزالة الخطر.
تقليل المخاطر: تنفيذ ضوابط لتقليل احتمالية أو تأثير الخطر.
قبول المخاطر: الإقرار بأن بعض المخاطر لا مفر منها والاستعداد لها وفقًا لذلك.
تشمل إدارة المخاطر المؤسسية الفعالة تنفيذ ضوابط داخلية لإدارة المخاطر، مثل السياسات والإجراءات والحلول التقنية. يضمن الرصد المستمر فاعلية هذه الضوابط ويسمح بإجراء تعديلات فورية عند الحاجة.
تتطلب إدارة المخاطر المؤسسية مراجعة مستمرة لأداء إدارة المخاطر في الشركة. يساعد التقييم المنتظم لفعالية ممارسات إدارة المخاطر في تحديد مجالات التحسين وضمان تكيف المؤسسة مع المخاطر الجديدة.
تؤكد إدارة المخاطر المؤسسية على أهمية جمع المعلومات المتعلقة بالمخاطر ومشاركتها. يجب أن تقوم أنظمة تكنولوجيا المعلومات بجمع البيانات التي تساعد في فهم ملف المخاطر الخاص بالشركة. يضمن التواصل الواضح مع الموظفين والمساهمين والجهات التنظيمية أن يكون الجميع على دراية موحدة في إدارة المخاطر.
بينما تتنقل أعمالك بين تعقيدات إدارة المخاطر، من المهم أن تفهم الفرق بين إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) وتخطيط موارد المؤسسة (ERP). فعلى الرغم من أن كليهما ضروري لنجاح أعمالك، إلا أنهما يخدمان أهدافًا مختلفة.
إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي استراتيجية لإدارة المخاطر على مستوى المؤسسة، بينما تخطيط موارد المؤسسة (ERP) هو أداة أو برنامج يساعد في إدارة العمليات اليومية مثل المالية، والمخزون، والموارد البشرية. إليك مقارنة بينهما:
يُعد HAL ERP مثالًا رائعًا على برامج تخطيط موارد المؤسسة المتوفرة حاليًا والتي يمكن أن تساعد في إدارة المخاطر المؤسسية. ومع ذلك، دعونا نستعرض لماذا تُعد إدارة المخاطر المؤسسية أمرًا بالغ الأهمية للشركات في المملكة العربية السعودية.
في المملكة العربية السعودية، تواجه الشركات تحديات فريدة مثل تغير اللوائح وتقلبات السوق. ومع تقدم البلاد في تحقيق رؤية 2030، يجب على الشركات اعتماد استراتيجيات استباقية لإدارة المخاطر من أجل البقاء في موقع تنافسي والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
لذلك، يصبح وجود خطة قوية لإدارة المخاطر أمرًا ضروريًا. تساعد إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) الشركات على التعامل مع هذه التحديات وتوفر العديد من الفوائد المهمة.
يؤدي تطبيق إدارة المخاطر المؤسسية إلى العديد من الفوائد التي يمكن أن تعزز من مرونة وربحية عملك. فيما يلي بعض المزايا الرئيسية:
رغم أن إدارة المخاطر المؤسسية مهمة لإدارة المخاطر، إلا أن تنفيذها قد يكون صعبًا. ومن أبرز العقبات الشائعة:
إطار عمل COSO لتقييم المخاطر: يساعد إطار إدارة المخاطر المؤسسية COSO الشركات على تحديد المخاطر وتقييم تأثيرها ووضع استراتيجيات لإدارتها. ويضمن معالجة المخاطر على مستوى المؤسسة بأكملها.
تقييم المخاطر باستخدام البيانات البديلة والذكاء الاصطناعي: يساعد استخدام البيانات البديلة وأدوات الذكاء الاصطناعي الشركات على فهم المخاطر بشكل أفضل. يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ بالتهديدات المستقبلية بناءً على البيانات السابقة، مما يسمح للشركات بالبقاء متقدمة على المخاطر المحتملة.
فهم وتحديد حدود تقبل المخاطر: يجب على الشركات معرفة حدود المخاطر التي يمكنها تحملها والتواصل بشأنها. يساعد ذلك في مواءمة القرارات مع أهداف الشركة وقدراتها.
الدمج عبر المؤسسة: يجب أن تكون إدارة المخاطر المؤسسية جزءًا من جميع الإدارات. فإذا كانت إدارة المخاطر معزولة، فقد تؤدي إلى تجاهل بعض المخاطر. ويساعد دمج ERM في العمليات اليومية على إدارة المخاطر بشكل أكثر فاعلية.
العوامل الخارجية للمخاطر: يجب على الشركات أيضًا أخذ المخاطر الخارجية في الاعتبار، مثل التغيرات التنظيمية أو التحولات الاقتصادية. يساعد الوعي بهذه المخاطر الشركات على الاستعداد لما هو غير متوقع.
توفر هذه الأطر والإرشادات أساسًا قويًا للشركات لإدارة المخاطر بفعالية من خلال إدارة المخاطر المؤسسية. ما عليك سوى اتباع بعض أفضل الممارسات لمساعدة عملك على تنفيذ ERM بنجاح وتحقيق النجاح على المدى الطويل.
فيما يلي بعض النصائح التي يمكن أن تساعدك في إنشاء نظام قوي لإدارة المخاطر يتماشى مع أهدافك:
يساهم دمج HAL ERP في عملياتك في تعزيز قدرتك على إدارة المخاطر المؤسسية بفعالية. فمن خلال HAL ERP، يظل عملك متماشيًا مع الأهداف ومتوافقًا مع اللوائح المحلية.
يساعدك HAL ERP على تتبع المخاطر وإدارتها والاستجابة لها عبر جميع الإدارات، مما يعزز عملية اتخاذ القرار ويرفع كفاءة العمليات التشغيلية.
تُعد إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) أكثر من مجرد حماية عملك من المخاطر – إنها وسيلة لاتخاذ قرارات ذكية واستباقية تساعد شركتك على النمو. من خلال تنفيذ ERM، يمكنك مواءمة قراراتك مع أهدافك، وتقليل المخاطر، وبناء المرونة.
لإدارة المخاطر بفعالية، تحتاج إلى الأدوات المناسبة. وهنا يأتي دور HAL ERP، حيث يعمل على تبسيط العمليات، وتحسين عملية اتخاذ القرار، وضمان الامتثال للوائح المحلية. من خلال HAL ERP، يمكنك تتبع المخاطر، ومواكبة التغيرات المالية، واتخاذ قرارات مستنيرة.
تحكم في مستقبل عملك. ابدأ اليوم بإدارة المخاطر وتمهيد الطريق لنجاح شركتك مع HAL ERP.
